Kreditmanagement der Stadt Kuppenheim
Strategie zur Zinssicherung und Abschluss eines Bausparvertrages – 786.000 € Sondertilgung
Der Schuldenstand der Stadt Kuppenheim beträgt zum 31.12.2022 insgesamt 2.488.650 € und der des Eigenbetriebes insgesamt 2.426.069,05 €.
Die Fremdfinanzierung erfolgt derzeit über 16 laufende Darlehen zu unterschiedlichen Konditionen bei verschiedenen Kreditinstituten. Der durchschnittliche Zinssatz aller Darlehen beträgt derzeit 0,64 %. Fünf Darlehen haben zum Ende der Zinsbindung des Kredits eine Restschuld. Für diese fünf Darlehen gilt es vorausschauend unter Beachtung des steigenden Zinsniveaus und der derzeit noch guten Kassenliquidität der Stadt Kuppenheim Maßnahmen zu ergreifen, um möglichst gute Zinskonditionen für die Anschlussfinanzierung zu sichern.
Dem Gemeinderat wurde in der Sitzung eine Strategie zur Anschlussfinanzierung und Zinssicherung vorgestellt. Durch das vorgeschlagene Szenario kann das Zinsrisiko minimiert und Zinssätze für die zukünftigen Anschlussfinanzierungen gesichert werden, die deutlich besser sind als die derzeitigen Fremdkapitalzinsen für Neufinanzierungen. Diese betragen derzeit rd. +/- 4%. Des Weiteren kann die Verschuldung der Stadt Kuppenheim und des Eigenbetriebs durch die Ausnutzung von Sondertilgungsmöglichkeiten unter Beachtung der vorhandenen Kassenliquidität weiter zurückgeführt werden.
Der Gemeinderat stimmt der vorgestellten Strategie zu und bevollmächtigte die Verwaltung, einen Bausparvertrag mit einer Bausparsumme in Höhe von 1.200.000 € im Tarif Niedrigzins bei der Landesbausparkasse Südwest (LBS) abzuschließen. In den Bausparvertrag erfolgt eine Geldeinlage in Höhe von 611.477,37 € durch Einmalzahlung. Dies entspricht dem Guthaben eines bereits bei der LBS bestehenden und zuteilungsreifen Bausparvertrages. Diese Guthaben findet für die Einmalzahlung Verwendung. Ebenso stimmte der Gemeinderat der dargestellten Schuldentilgungen durch Verwendung von vorhandenen Kassenmitteln der Stadt Kuppenheim zu. Diese Tilgungszahlungen betragen in Summe rd. 786.536 €.